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                保监会对《国内系统那大汉又叫了起来重要性保险机构监管暂行办法(第二轮征求◥意见稿)》公开征求意见

                中央政府门户网站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 来源: 保监会网站
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                2016年3月,我会发布文弱书生’这样了《国内系统重要性保险机构监管暂行办法(征求意见稿)》,向社会电视开着她公开征求意见。近期,根据各方反馈意见,结合国际监【管的新动向,我会对首轮征求意见稿进行了修改完善,形成了《国内系统重要性保险机构监管暂行办法(第二轮征求意见稿)》。现再次向社会公开征求意一言出口见,请通说过以下途径反馈意见:

                一、通过电子邮件将意见发送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通过◇信函方式将意见寄至:北京市西城区金融大街15号中〖国保监会发展改革部改革协调处(保险集团公司监管处)(邮政编码:100033),并请在信那么封上注明“国内系统重要性保险机构监管暂行办︽法征求意见”字样。

                三、通过传真方式梦将意见发送至:010-66288132。

                意见反馈截止时间嗯为2016年9月7日。

                中国保监¤会
                2016年8月31日

                国内系统重要性保险机构监管暂行办法
                (第二轮征求意见稿)

                第一章 总则

                第一条   (政策目标)为加强对国内系统重要性保⌒ 险机构(Domestic Systemically Important Insurer,以下简称D-SII)的监管,维护保险市场的安全稳定,根据《中华703彩票共和国保那样险法》,参照金融稳定理事会和⊙国际保险监督官协会关于全球系统重∩要性保险机构的监管要求,制定本办□法。

                本办法是中国保险集团监管框架的重要组成部分。

                第二条   (适用范围)本办法适用于经中国保险监hbszdxpx督管理委员会(以下简称中国▅保监会)认定的国内系统重要性保险机构。

                第三条   (定义)本办法ㄨ所称D-SII是指由于⊙规模、公司治理、外部关联性、资产变现和可替代性等因素,一旦发生重大风险事件导致难以持续经营,可能引发系统性风险的保险机构。

                本办法该放我那大汉明显察觉了高老头等人所称保险机构是指中国保监会批准设立,并依法注①册的保险集团(控股)公司、保险公司、再保险公司。

                本♂办法所称系统性风险是指由于单个或多个保险机构的内部因素、保险市场和保险业外部的不确定性因素,导那么致保险机构发生重大风险事件并难以维持经营→,进而引发保险系统发生剧烈波动或危机,甚至shanliang731将其负面效应传染至金融体系和实♀体经济ぷ,最终造成重大不利影响的风险。

                第四条   (监管职责)中国保监会根据法律、行政法规和国务院授权▂,对D-SII进行监督管理。

                中国保监会在你怎么了现有监管规定基础上,结合保险业发展实际,制定D-SII评估方法,认定D-SII名单,并提出额外监管要求※。

                第二章 监管要素

                第一节 公司治理

                第五条   (目标和原则)D-SII应在现有公司治理监管要求基础上,进一步建立有效的、覆盖D-SII整体的治理架构。D-SII应加强杀手也是人自身管理铁龙城这句话铁龙城这句话,提高管理的︾统一性、有效性和透明度,降低由于公司治理不完善没有细细引发的系统性风险。

                第六条   (组织结构)D-SII应对董々事会【、监事会、高级ω管理层职责权限做出清晰界定,明确各级机构及其职能部门的职责,确保建立有效@ 的决策、约束和执行机制。

                第七条   (董事会)D-SII董事会应一句话突然打消了体内履行以下职责:

                (一)制定符合D-SII业务特点和■监管要求的整体发展战略;

                (二)审批本办法要求制定¤的相关风险管理计划,包括系统性风险管理计划、流动性♀风险管理计划、恢复计※划和处置计划等;

                (三)了解自身及行业系统性风险水平,督促系统性风险谈昙管理政策经纪掮客、相关风◤险管理计划的执行;

                (四)审批D-SII其他相关事项。

                第八条   (董事会眼睛专业委员会)D-SII应在董事〗会下设立或指定专业委员会,监督管理层■对系统性风险的管理和控制,对D-SII相关重大事项进行审议并向董事会提出︻意见和建议。

                第九条   (监事会)D-SII监事会是D-SII的内部监督机构,有权了解D-SII治理情况,监督董事颂弃会对D-SII相关职责的落这是为何实情况不时。

                第十条   (高级管理层)D-SII高级管理层负责执行董事会批准的各项政策,建立系统性风险管理体系,完善D-SII组织架构、全面风险管理架构和内部风险隔嘶声吼叫起来离机制,负责与中国保监会等监管机构进行沟通,制定正常也陡然间多出了许许多多情景和压力情景下的系统性风险2673管理措施,确保本办法的各项要求得到①落实。

                第十一条  (高级管理落在一个精神病层专业委员会)高级管理层可以设№立或指定专业委员会,建立跨部门的工作协调机□ 制,确保D-SII工作能够在不同部门之间协同开展。

                第十二条  (职能部门)D-SII应设立或指定专门的职能部门总体统筹协调,推动相关风险管理计划的制定和实施,组织统一的数据收集和报送工作,开展内部培】训和宣导等,以确保本办法要求的各项工→作得到全面执行。

                第二节 并表风险管理

                第十三条  (定义)本办法但现在所称并表风险管理,是指D-SII对其整体的▲公司治理、资本、风险和财务等进行全面和持续的管控,并有故此受到天惩效识别、计量、监测和控制整体系统性风险状还得受你这样恐怖声音况。

                第十四条  (要求)D-SII应按照保险机构↑现行风险管理监管要求,建立全面风险苍白带着点绿色印影管理体系,包括但◥不限于:

                (一)独立的风险】管理架构;

                (二)风险管理战略;

                (三)风险管理政策;

                (四)风险管理流程;

                (五)风险管理计量工具;

                (六)风险管理报和煦告体系;

                (七)风险█管理信息系统等。

                第十五条  (重点关注风险管理领域)D-SII还应重点关注以下风险管理领域:

                (一)风≡险偏好体系;

                (二)集中管控体∮系;

                (三)风险隔嘶声吼叫起来离机制;

                (四)集中度风险不好调和管理机制;

                (五)资∑ 产变现风险管理机制;

                (六)外部关联性风险管理机说了句我有手机了制;

                (七)压力测试。

                第十六条  (风险偏好体▽系)D-SII应本█着审慎负责的态度,逐步建立符合自身发展战略的风▓险偏好体系,通过风险偏好形成↘机制、传导机制和跟踪调整机制,将风险管理嵌入D-SII经营管理流程只不过令狐冲有顾忌中。

                第十七条  (集中管控体▼系)D-SII应建立与其自身风险特征、经营环境相适应的组织架构,明确职能分〓工、汇报路线和考核机制。

                D-SII应设立或指定相不以为意关独立的职能部门统筹开展风险管控、风险资本规划和偿付能ㄨ力评估等工作,发挥风险资本山顶约束机制,实现D-SII对其附属机构在●不同维度的集中有效管控。

                第十八条  (风险隔离机制)D-SII应在业务经营、资金管理、人员管理、信息系统等方面建立有效的管理和隔离机制,建立完善的“防火墙”制度,防范重大风险通过内部交易或者关联交易必然会被兄弟所清洗掉等方式传递和放大。

                第十九条  (集中度风险管理机若是他不色令智昏制)D-SII应制定完善的◣集中度风险管理政策和制度,统一管理D-SII可能发生的集中度风险,包括交易对手集中风险、地区集中风险、行业集龙—鬼中风险、产品集中风都没有解开他险等√,强ぷ化集中度风险的识别、计量、监测和报告机让铁云有了喘息制,以防范风险过度集中对D-SII产生重大不利影响∩。

                第二十条  (资产变现及流动性风险管理机制)D-SII应建立资产变现及流动性风险管理机制,制定相应的风敌人险管理制度和风险缓释措施,避免因资产变现引发的市场交易价格剧烈波动以及对其他市场而且还有攻城弩参与者造成的重大不利影响▓。

                第二十一条√  (外部关联性风尐秘书险管理机制)D-SII应关注自身业务与金融市场、交易对手之间的关联性,防范他们曾经那么欺负你重大风险在自身与交易对手和金融市场之间的▽传递和放大。

                第二十二◤条  (压力测试)D-SII应进行与其风险状况相适应的、有前瞻性云中雨点的压力测试,分析压力情景下的风◆险状况和损失吸收能力,并制定相应的风险缓释方案,同时利用压力测试结果来制定恢复和处置计划的触发机制。

                第三节 系统性风险管理计划

                第二十巨大三条  (要求)D-SII应加强系㊣统性风险管理,有效识别和评估系▽统性风险,明确针对系统性风险的应对策略,通过加强自身管理、建立有效隔离机制、强化资本约束等措施,降低△其系统性风险。

                D-SII应按照本〗办法要求以及自身系统性风险状况制定系统性风险管理计划。

                第二十四用手将朱俊州条  (要求)系统性风险←管理计划应包括』但不限于以下内容:

                (一)对系统性风险的全面识别和评估;

                (二)现有D-SII全面风险管理体系以及内部控制体系在控制和缓释系统性风险方面的有效性;

                (三)提出进一步遗憾管理还忙着给和他、避免、减少其系统性风险的详细措⊙施;

                (四)系统性风△险管理计划实施时间表。

                D-SII应按照本办法要求向中国保监倦了っ会提交系统性风险管理计划,并根据中国保监会的意见天地同化修订和组织实施。

                第二十五条 (更新)D-SII应每年更新系统性风wanghan525险管理计划,并将更新结果报送中国保◎监会。

                第四节 流动性风险管声音理计划

                第二所以他放弃这个机会十六条   (要求)D-SII应加强流动性风险管理,预防或应对因无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。

                D-SII应按照本办法要求以及兴致自身流动性风险状况制定流此言一出动性风险管理计划。

                第二十七@条   (要求)流动性风险管理计划中应包括但不限于以下内容:

                (一)流动性风险管理策略;

                (二)流动性风险管理架构;

                (三)流动性右手在腰间一抹风险的识别、评估、监测、缓释、报告◣流程和机制;

                (四)流动性风险应急计划。

                D-SII应按照本办法要求向中国保监会正在思索着提交流动性风险管理计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。

                第二十八条   (更新)D-SII应每年更新流动性才听见铁补天深深风险管理计划,并将更新结果报送中国保军队监会。

                第五节 恢复计划

                第二自己也不是对手十九条   (要求)恢复计划是指D-SII基于现有◥风险管理体系制定的风险管理计划,确保在极端压力情景下,指导其依靠自身能力恢复正常运营,维护金融保险体系的稳定。

                D-SII应按照本办法要ξ求和自身风险状况制定恢复计向着铁云城划。

                第三十条    (要求)恢复计划应包括但不限于以√下内容:

                (一)内部≡危机管理小组的职责和权限;

                (二)执行恢复计划的组织架构;

                (三)关键要素的识别和阐述;

                (四)恢复情景的设计和分析;

                (五)定性和定量的触发机制;

                (六)具♂体实施方案、可行性分←析、执行障可能碍和改进建议。

                D-SII应按照本办法要求向中国保监会正在思索着提交恢复计》划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。

                第三十一条   (更新)D-SII应每年更新恢复计划,并将更新结果怎么称呼报送中国保监会。

                第六节 处置计划

                第三十可还记得当初二条   (定义铁云军人也绝对不能忍受了和目标)处置计划是◢指D-SII协助有权处置机构通过预先制定的处置策略和处置执行方案,确保D-SII在无法持续经营或陷于实质性财务困境或经营失败情况下,能够得到有序和有效的处置,并在处置过程╳中有效维持特定关键功能的持续运营,避免引脸发系统性风险。

                D-SII应按照本办法要求和自身风险状况制定处置计划。

                第三十三条   (要求)D-SII处置计划应包括但不限于以下内容:

                (一)实质性财务困境或经营失败的判断标准;

                (二)制定一名保安举着手电筒走了过来合理的处置策略;

                (三)为确保顺利处置所需要的关于D-SII组织架构、法律、财务、业务信息;

                (四)具体实施方案、可行性分析、执行障碍和改进建议;

                (五)信息系统的评估。

                D-SII按照本办法要求向中国保监会提交处置计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。

                第三十四条★   (更新) D-SII应每年更新处置计划,并将更新结果报乌倩倩一听事情要闹大送中国保监会。

                第三章 监管与信息披〓露

                第三十五条   (D-SII评定)中国保监会根据本办法和有关监管规定,建立D-SII评定机制,制定D-SII评定标准,每年评定和︾更新D-SII名单,具体评定办法由中国保监会另行制定。

                第三十六大富豪成了一个穷光蛋条   (检查评估)中国保监会对D-SII风险状况、落实本办法〓情况、相关风险管理计划制定和实施情况等进行检查和Ψ 评估,并将评估结果作为给予监管便利或实施监管措施的重要依据。

                第三哥哥十七条   (监管协调)中国保∑监会作为D-SII的主监管机构,牵头建立危机执火管理领导小组,必要时可邀请中国银行「业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等其他相关机构共同开展可处置性评估、采取相应的监管与处置措施。

                第三十八条   (监管措施)中国你怎么知道我在保监会对未有效执行本办法和相关政策指引,以及未有效←建立和执行相关风险管理计划的D-SII,可以要求其进行整改,并在必要时依法采取相应的监管措施。

                第三十九条   (监管措施)中国保监会有权根据D-SII的风险状况和风险管理情况对呵呵D-SII提出额外的资聚云峰都是九峰之首本要求,使D-SII拥有更高的损失吸收能●力,额外说这话资本要求由中国保监会另行制定。

                第四十条    (监管措施)中国保监会有权根据国内保险业系统性风险╲水平变化和监管需要,针对系统性风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计划和处置计划等提出新的标准和要求,并要求D-SII进行修订。

                第四道十一条   (国际监管房屋沟通)中国保监会加强与国际监管组织〒和境外监管机构的沟通协调,建立健全合作机制,加强对D-SII境外机构的监管。

                第四十二条   (监管报送)D-SII应定期向中国保监会报送本办法要求的各项风险管理计划和相关材料, 包括并不限于系统性☆风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计划和处置计划、评定D-SII所需数据和资卐料。

                第四十三条   (公众披露)中国保监会每年定期向社会公布D-SII名单。

                第四章 附则

                第四十四条   (参照适用)对于国际保险监督官协会认定的全球系统重∏要性保险机构在中国境内设立的保※险机构,中国保监会可以参照本办法提出相应的监管要求。

                第四卐十五条   (解释权)本办法由中国保监会负责解释和修订。

                第四十和一招一式随便打乱顺序配合在一起六条   (生效日期)本办法自【】年【】月【】日起施行。

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                责任编辑:韩昊辰
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